保險顧問(wèn)

保險顧問(wèn)是干什么的

一、保險顧問(wèn)的定義

     保險顧問(wèn)是指運用保險專(zhuān)業(yè)知識，協(xié)助出單及索賠咨詢(xún)的專(zhuān)業(yè)人士。保險顧問(wèn)與醫藥代理不同。保險顧問(wèn)屬保險公司的業(yè)務(wù)人員，其主要職責是作為保險公司和被保險人之間的交流橋梁。

二、保險顧問(wèn)崗位職責（一）。

1、根據客戶(hù)的資產(chǎn)規模、生活目標、預期收益目標和風(fēng)險承受能力進(jìn)行需求分析，出具專(zhuān)業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的保險理財產(chǎn)品；
2、為企業(yè)、集團、特定行業(yè)等提供團體保險的策劃； 

3、為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的VIP售后服務(wù)，協(xié)助他們逐一實(shí)現家庭目標；

4、負責轄區市場(chǎng)信息的收集及競爭對手的分析；

5、負責定期開(kāi)展客戶(hù)答謝活動(dòng)安排；

6、管理維護客戶(hù)關(guān)系以及客戶(hù)間的長(cháng)期戰略合作計劃。

三、保險顧問(wèn)崗位職責（二）

1、負責公司保險產(chǎn)品的研究、解讀、培訓及營(yíng)銷(xiāo)方案的擬定、推廣；

2、負責客戶(hù)家庭全方位的健康及意外保障需求，為客戶(hù)家庭建立全方位的風(fēng)險應對體系；

3、負責業(yè)務(wù)端的專(zhuān)業(yè)培訓，提升業(yè)務(wù)端的整體水平和專(zhuān)業(yè)度，確保所有業(yè)務(wù)端對保險類(lèi)理財產(chǎn)品的應知、應會(huì )、應用;

4、負責個(gè)人及法人客戶(hù)的財產(chǎn)安全規劃；

5、負責銷(xiāo)售區域內銷(xiāo)售活動(dòng)的策劃和執行，完成銷(xiāo)售任務(wù)；

6、負責保險產(chǎn)品上線(xiàn)的銷(xiāo)售支持及營(yíng)銷(xiāo)管理，及關(guān)注國內外保險直銷(xiāo)市場(chǎng)及重點(diǎn)企業(yè)市場(chǎng)情況；

7、負責老客戶(hù)的信息采集、分類(lèi)、歸納整理工作；

8、為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的個(gè)性化售后服務(wù)，協(xié)助他們實(shí)現保障目標。

保險顧問(wèn)面試自我介紹

保險顧問(wèn)面試自我介紹技巧：


一、自我介紹四注意：

  1:開(kāi)門(mén)見(jiàn)山，簡(jiǎn)明扼要，不要超過(guò)三分鐘。

  2:實(shí)事求是，不可吹得天花亂墜。

  3:突出長(cháng)處，但也不隱瞞短處。

  4:所突出的長(cháng)處要與申請的職位有關(guān)。


二、自我介紹三必問(wèn)：

  1.問(wèn)招聘單位的基本情況：成立時(shí)間、規模、經(jīng)營(yíng)范圍、人數。

  2.問(wèn)招聘單位進(jìn)駐所在寫(xiě)字樓(辦公場(chǎng)所)的時(shí)間。

  3.問(wèn)招聘崗位的具體工作內容、待遇、工作地點(diǎn)、保險情況。


三、使用適當的副詞或形容詞

  比如，通過(guò)我和團隊的努力，XX項目取得了突破性的進(jìn)展，與以往的任何一次年會(huì )相比，都有很大差異，等等，

  HR往往會(huì )關(guān)注到突破性、很大差異這樣的字眼，

  他們往往會(huì )對這些成就非常感興趣，如果你被通知面試，記得準備好對這些成就的進(jìn)一步闡釋。

保險顧問(wèn)簡(jiǎn)歷自我介紹

范文一：

富有激情,有強烈的開(kāi)拓進(jìn)取、團隊協(xié)作精神,能夠承擔高強度的工作壓力;對證券、基金行業(yè)有高度的熱情和比較深入的了解,對數據非常敏感,通過(guò)主動(dòng)學(xué)習研究宏觀(guān)策略報告、行業(yè)研究報告和公司研究報告以及與在證券基金行業(yè)的同學(xué)溝通觀(guān)點(diǎn),加深了對行業(yè)分析、基金等方面的理解,對證券基金工作的熱情與信心也不斷得到提升,為進(jìn)入該行業(yè)并在業(yè)內不斷成長(cháng)、發(fā)展初步奠定了基礎。


范文二：

本人就讀于**大學(xué),在校期間曾兩次與建設銀行xx支行實(shí)習,主要負責大堂與辦公室日常接待;20xx年x月畢業(yè),目前已有三年工作經(jīng)驗.畢業(yè)后主要從事于保險行業(yè)工作 ,xx年擔任中國xx財險與壽險交叉銷(xiāo)售互動(dòng)專(zhuān)員一職,主要負責財險公司與壽險公司產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)推廣;后于xx年xx月就職于xx人壽保險股份有限公司至今,擔任戶(hù)縣營(yíng)服綜合內勤一職,主要負責柜面客戶(hù)接待,保險合同的錄入,后續修改保全業(yè)務(wù),協(xié)助客戶(hù)申請;理賠,日常帳務(wù)報銷(xiāo)以及禮品采購等。
個(gè)人工作適應快,責任心強,執行力高,與同事關(guān)系融洽,性情開(kāi)朗靈活,相信可以勝任這份工作。
現因個(gè)人發(fā)展需求,望在xx求取一份工作機會(huì ),目前已向原公司提出離職申請,預計x月底辦理離職手續,x月即可到職。


范文三：

畢業(yè)離校x年，積累了一些工作經(jīng)驗，而且絕大部分集中在保險方面。原因很簡(jiǎn)單:一是保險顧問(wèn)崗位的人才需求量最大，二是源于自己的個(gè)人定位--個(gè)性開(kāi)朗，愿意和人接觸就適合做保險。
工作x年下來(lái)，教育培訓行業(yè)的1年半，和保險行業(yè)的一年多時(shí)間給我的成長(cháng)是最大的！做教育的那段時(shí)間里，休息是最少的，同事間的互相鼓勵和關(guān)懷是最多的；陪伴父母的時(shí)間是最少的，和客戶(hù)在一起的時(shí)間是最多的。這也讓我明白，我是一個(gè)非常在乎工作本身的使命感和工作氛圍的人�，F在做保險，對工作的使命感仍然在。
自信和執著(zhù)是我的原則，沉著(zhù)和樂(lè )觀(guān)是我的處事態(tài)度，積極和進(jìn)取是我的生活方式，我的個(gè)人特點(diǎn)是工作認真仔細，有清晰的頭腦及很好的接受能力，并擁有一定的實(shí)踐經(jīng)驗。自信有能力和熱情對公司的建設和發(fā)展做出一定的貢獻。

保險顧問(wèn)面試常見(jiàn)問(wèn)題

問(wèn)題一：喜歡這份工作的哪一點(diǎn)？

      相信其實(shí)大家心中一定都有答案了吧！每個(gè)人的價(jià)值觀(guān)不同，自然評斷的標準也會(huì )不同，但是，在回答面試官這個(gè)問(wèn)題時(shí)可不能太直接就把自己心理的話(huà)說(shuō)出來(lái)，尤其是薪資方面的問(wèn)題，不過(guò)一些無(wú)傷大雅的回答是不錯的考慮，如交通方便，工作性質(zhì)及內容頗能符合自己的興趣等等都是不錯的答案，不過(guò)如果這時(shí)自己能仔細思考出這份工作的與眾不同之處，相信在面試上會(huì )大大加分。


問(wèn)題二：對這項工作，你有哪些可預見(jiàn)的困難?

      面試官問(wèn)這個(gè)問(wèn)題時(shí)的真正意圖并不在于讓你指出可預見(jiàn)的困難究竟是哪些，而是想知道當你面對困難時(shí)的態(tài)度是如何的。
      回答問(wèn)題要點(diǎn)： 
      1、不宜直接說(shuō)出具體的困難，否則可能令對方懷疑你能力不行;   2、可以嘗試迂回戰術(shù)，說(shuō)出面對困難所持有的態(tài)度——“工作中出現一些困難是正常的，也是難免的，但是只要有堅忍不拔的毅力、良好的合作精神以及事前周密而充分的準備，任何困難都是可以克服的。”   

問(wèn)題三：對工作的期望與目標何在？

      這是面試者用來(lái)評斷求職者是否對自己有一定程度的期望、對這份工作是否了解的問(wèn)題。對于工作有確實(shí)學(xué)習目標的人通常學(xué)習較快，對于新工作自然較容易進(jìn)入狀況，這時(shí)建議你，最好針對工作的性質(zhì)找出一個(gè)確實(shí)的答案，如業(yè)務(wù)員的工作可以這樣回答：“我的目標是能成為一個(gè)超級業(yè)務(wù)員，將公司的產(chǎn)品廣泛的推銷(xiāo)出去，達到最好的業(yè)績(jì)成效；為了達到這個(gè)目標，我一定會(huì )努力學(xué)習，而我相信以我認真負責的態(tài)度，一定可以達到這個(gè)目標。”其他類(lèi)的工作也可以比照這個(gè)方式來(lái)回答，只要在目標方面稍微修改一下就可以了。 

問(wèn)題四：你在前一家公司的離職原因是什么? 

       對有工作經(jīng)驗的應聘者來(lái)說(shuō)，這是比較“敏感”的話(huà)題，如果離職原因不是出在原公司上，應聘者在回答此類(lèi)問(wèn)題時(shí)就會(huì )比較容易暴露出個(gè)人問(wèn)題，進(jìn)而引起面試官的警覺(jué)，甚至會(huì )因此使你失去進(jìn)入下一面試環(huán)節的機會(huì )。需要記住的是：同一個(gè)面試問(wèn)題并非只有一個(gè)答案，而同一個(gè)答案并不是在任何面試場(chǎng)合都有效。關(guān)鍵在于你在掌握規律后，對面試的具體情況進(jìn)行把握，有意識地揣摩面試官提出問(wèn)題時(shí)的心理和目的，然后有針對性地給予回答。
      回答問(wèn)題要點(diǎn)： 

      1.最重要的是：你要使招聘單位相信，在過(guò)往單位的“離職原因”在此家招聘單位里不會(huì )再出現; 

      2. 避免把“離職原因”說(shuō)得太詳細、太具體; 

      3.不能摻雜主觀(guān)的負面感受，如“太辛苦”、“人際關(guān)系復雜”、“管理太混亂”、“公司不重視人才”、“公司排斥我們某某的員工”等; 

      4.不能躲閃、回避，如“想換換環(huán)境”、“個(gè)人原因”等; 

      5. 不能涉及自己負面的人格特征，如不誠實(shí)、懶惰、缺乏責任感、不隨和等。

問(wèn)題五：對公司的了解有多少？

      這時(shí)準備的功夫就派上用場(chǎng)，將你之前所吸收的信息發(fā)揮出來(lái)吧！至少也要知道公司的產(chǎn)品是哪些，提供哪些服務(wù)等等，不然面試官一問(wèn)當場(chǎng)傻在那兒就糗大了，所以一定要事前準備！ 

保險顧問(wèn)求職信制作

保險顧問(wèn)求職信范文一：
尊敬的領(lǐng)導：
      您好！
      非常感謝您在百忙之中抽時(shí)間來(lái)閱讀這封求職信。
      頃閱星期四x報,獲悉貴公司招聘人才。本人曾擔任ⅹxx產(chǎn)品公司銷(xiāo)售部高級職員四年之久,自信有充分工作經(jīng)驗,可擔任貴公司所招聘的保險顧問(wèn)職務(wù)。
      本人自20X年開(kāi)始,一直擔任售貨業(yè)務(wù)以及函件的撰寫(xiě)工作。在工作期間,除正式業(yè)務(wù)范圍外,與各地區客戶(hù)頗有來(lái)往,并利用公余時(shí)間,學(xué)會(huì )了很多有關(guān)商業(yè)問(wèn)題的處理。
      在xx公司任職前,我曾在長(cháng)兄會(huì )計公司擔任過(guò)秘書(shū)工作。在任職期間,學(xué)會(huì )很多有關(guān)會(huì )計名詞及會(huì )計作業(yè)程序。
      本人現年xx歲,未婚,20X年畢業(yè)于xx大學(xué),我希望有機會(huì )充分利用自己工作能力,從事更大范圍工作之需要,這是我急于離開(kāi)現職的主要原因。
      我相信我的能力能夠勝任貴公司提出的職位,我在大學(xué)里經(jīng)過(guò)不斷的努力,在之前的公司中工作過(guò)很長(cháng)時(shí)間,因此在貴公司不需要適應期,我可以直接到崗,直接開(kāi)始工作,而不需要實(shí)習。
      貴單位優(yōu)秀的企業(yè)文化和廣闊的發(fā)展前景讓我憧憬,希望能有機會(huì )加入貴公司,未來(lái),我希望找到一份能夠充分發(fā)揮我個(gè)人能力的、具備較大發(fā)展潛力的工作,并將它發(fā)展成為我的事業(yè)。我衷心希望能為貴公司工作,并在貴公司成就我的事業(yè)!最后,無(wú)論您是否選擇我都請您接受我最誠摯的謝意!期待能有與您共同工作的機會(huì )。     
      最后祝愿貴公司生意興隆!祝愿領(lǐng)導身體健康!萬(wàn)事如意!
      此致
敬禮！

保險顧問(wèn)筆試題

1.車(chē)輛保險的主要險種包含以下哪些險種？（）
A、第三者責任險
B、附加險
C、交強險
D、商業(yè)險
2.保險的主體包括以下哪些內容？（）
A、保險人
B、投保人
C、被保險人
D、保險標的
3.交強險的保額（）
A、有責12萬(wàn)，無(wú)責1.2萬(wàn)
B、有責11萬(wàn)，無(wú)責1.1萬(wàn)
C、有責12.2萬(wàn)，無(wú)責1.21萬(wàn)
4.保險條款中規定，保險車(chē)輛出險后，應在（）小時(shí)內報保險公司
A、48
B、72
C、36
D、24
5.商業(yè)基本險中包含以下哪些險種？（）
A、機動(dòng)車(chē)輛損失險
B、第三都責任險
C、車(chē)上人員責任險
D、全車(chē)盜搶險
6.被保險人在合同規定的期限內死亡，或在合同規定期限期滿(mǎn)時(shí)仍生存，保險人均按照合同規定給付保險金的保險是( )。

A．死亡保險  
B．生存保險  
C．生死兩全保險  
D．年金保險
7.在人身意外傷害保險中，判斷是否構成傷害時(shí)，對致害物侵害的對象的要求是( )。
A.致害物侵害的對象必須是被保險人生命  
B.致害物侵害的對象必須是被保險人壽命  
C.致害物侵害的對象必須是被保險人身體  
D.致害物侵害的對象必須是被保險人健康狀況
8.在責任保險中，保險公司的賠償條件是( )。
A.不僅要看事故是否是被保險人的責任，而且取決于被保險人是否受到第三者的賠償請求  
B.不僅要看事故是否屬于保險責任范圍，而且取決于保險人是否受到第三者的賠償請求  
C.不僅要看事故是否屬于保險責任范圍，而且取決于是否是被保險人的責任  
D.不僅要看事故是否屬于保險責任范圍，而且取決于被保險人是否受到第三者的賠償請求
9.一般而言，人身保險純保費的構成部分包括( )。
A.危險保費和附加保費  
B.營(yíng)業(yè)保費和儲蓄保費  
C.自留保費和危險保費  
D.危險保費和儲蓄保費
10.將保險資金中閑置的部分重新投入到社會(huì )再生產(chǎn)過(guò)程中，從而發(fā)揮保險金融中介的作用，這一作用所體現的保險功能是( )。
A.保險保障功能  
B.資金融通功能  
C.社會(huì )管理功能  
D.保險給付功能

保險顧問(wèn)工作總結范文

一、工作方面：
本日的工作主要包括以下兩點(diǎn)：

1）幫助顧客識別風(fēng)險

A、幫助顧客識別家庭風(fēng)險。

B、幫助企業(yè)識別風(fēng)險。

2）幫助顧客選擇風(fēng)險防范措施

A、幫助顧客做好家庭財務(wù)計劃。

1、提升理賠服務(wù)時(shí)效，嚴格執行公司理賠規定的服務(wù)時(shí)間，保證客戶(hù)在最短的時(shí)間內完成理賠，合理保障客戶(hù)權益。